Happy Capital Patrimoine
Vos placements dynamiques méritent un patrimoine équilibré
Vous investissez déjà sur des projets à fort potentiel, et à risque. Happy Capital Patrimoine vous aide à bâtir autour l'équilibre, la sécurité et la transmission, avec une gamme complète de solutions régulées.
Le financement participatif (equity ou obligataire) comporte un risque de perte en capital. C'est un choix assumé, et une composante légitime d'un patrimoine. Pour qu'il soit vraiment au service de vos objectifs, il doit être équilibré par des placements plus prudents et structuré dans le temps.
Happy Capital Patrimoine est notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine réglementé (CIF membre de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'AMF), une entité distincte de Happy Capital et My Capital Immo.
Une gamme complète de solutions régulées
Assurance-vie française
Le socle fiscal et successoral de référence.
Assurance-vie luxembourgeoise
Protection renforcée et gestion multi-devises.
SCPI
Investissement immobilier tertiaire diversifié.
PER et retraite
Capitalisation et optimisation fiscale pour l'avenir.
Private Equity / FCPI / FIP
Investissement dans l'économie réelle non cotée.
Produits structurés
Recherche de rendement avec protection conditionnelle.
Immobilier patrimonial
Sélection de biens physiques pour valorisation à long terme.
Prêts hypothécaires
Financement, refinancement et structuration de projets immobiliers.
Recherche de crédit
Accompagnement IOBSP pour identifier une solution de financement adaptée.
Assurance emprunteur
Mise en concurrence, délégation et renégociation des assurances de crédit.
Trésorerie d'entreprise
Solutions de placement pour les excédents professionnels.
Transmission et donations
Outils d'anticipation et d'optimisation successorale.
Solutions décrites par finalité, sans engagement de performance. Elles sont proposées après étude de votre situation et de votre profil.
Notre approche : la Méthode des 3 Temps
Temps Présent — Sécuriser vos revenus, votre épargne de précaution et vos liquidités.
Temps Passerelle — Préparer et optimiser la transmission (donation, démembrement, cadres dédiés).
Temps Futur — Faire croître le capital sur le long terme pour vos héritiers.
Avant toute proposition, nous établissons votre profil de risque (Prudent, Équilibré, Dynamique ou Offensif). Aucune recommandation n'est faite sans cette étape.
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Happy Capital Patrimoine SAS, RCS Bordeaux 994 429 322. Conseiller en Investissements Financiers (CIF) membre de l'ANACOFI-CIF, association agréée par l'AMF, immatriculé à l'ORIAS sous le n° 26004087. Société distincte de Happy Capital et My Capital Immo. Les informations diffusées sont à caractère général, ne constituent ni un conseil en investissement, ni une recommandation personnalisée. Tout investissement comporte des risques, notamment de perte en capital. Responsable de traitement : Happy Capital Patrimoine. Vous disposez d'un droit d'accès, de rectification et de suppression de vos données (contact : patrimoine@happy-capital.fr).