Construire, investir et transmettre votre patrimoine avec méthode.
Happy Capital Patrimoine sélectionne des solutions d’investissement adaptées à votre situation et vous accompagne dans les grandes décisions patrimoniales : allocation, retraite, transmission, cession d’entreprise et protection familiale.
Transformer une situation complexe en stratégie lisible.
Sélectionner les bonnes solutions patrimoniales
Une sélection rigoureuse en cohérence avec votre profil, votre horizon de placement, votre fiscalité et vos objectifs.
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Assurance-vie française et luxembourgeoise -
SCPI, immobilier et placements long terme -
Private equity, FCPI/FIP, produits structurés -
PER et gestion de trésorerie d’entreprise
Organiser les grandes étapes de votre vie patrimoniale
Nous anticipons avec vous les moments clés pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
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Préparation et anticipation de la retraite -
Cession d’entreprise et stratégie de remploi -
Transmission, donation et organisation successorale -
Protection du conjoint et préparation des héritiers
Une sélection d’investissement exigeante et indépendante.
Happy Capital Patrimoine ne se limite pas aux produits standards. Notre valeur ajoutée réside dans notre capacité à analyser la pertinence d’un investissement au regard de votre situation globale.
* Aucune promesse de rendement n’est effectuée. Tout investissement comporte un risque de perte en capital.
Analyse des dossiers
Étude approfondie de chaque solution avant proposition.
Lecture du risque
Identification claire des risques pour une décision éclairée.
Diversification
Répartition stratégique pour optimiser la stabilité.
Transparence
Clarté totale sur les frais et le fonctionnement des produits.
Adéquation au profil
Chaque recommandation est strictement alignée avec votre tolérance au risque et vos objectifs patrimoniaux à long terme.
Une méthode pour relier vos besoins d’aujourd’hui, vos projets de demain et la transmission future.
Un patrimoine se pense à deux niveaux : celui de la personne qui le détient aujourd’hui, et celui de ceux qui le recevront demain.
1. Présent
Sécuriser vos revenus actuels, organiser la liquidité, assurer votre protection et maintenir votre niveau de vie au quotidien.
2. Projet
Investir selon votre horizon de placement, optimiser la fiscalité, préparer la retraite et faire travailler votre capital de manière structurée.
3. Transmission
Organiser la donation, préparer la succession, protéger le conjoint, encadrer les héritiers et assurer la continuité familiale.
L’univers de nos solutions
Des supports d’investissement rigoureusement sélectionnés pour répondre à chaque brique de votre architecture patrimoniale.
Assurance-vie française
Le socle fiscal et successoral de référence.
Assurance-vie luxembourgeoise
Protection renforcée et gestion multi-devises.
SCPI
Investissement immobilier tertiaire diversifié.
PER et retraite
Capitalisation et optimisation fiscale pour l’avenir.
Private Equity / FCPI / FIP
Investissement dans l’économie réelle non cotée.
Produits structurés
Recherche de rendement avec protection conditionnelle.
Immobilier patrimonial
Sélection de biens physiques pour valorisation à long terme.
Trésorerie d’entreprise
Solutions de placement pour les excédents professionnels.
Transmission et donations
Outils d’anticipation et d’optimisation successorale.
Après une cession d’entreprise, le vrai sujet commence.
La liquidité issue d’une cession modifie fondamentalement votre structure patrimoniale. Nous vous accompagnons avant, pendant et après la cession pour redéfinir votre nouvelle architecture.
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Stratégie de remploi (apport-cession) -
Allocation et protection du capital -
Génération de revenus futurs -
Financement de nouveaux projets entrepreneuriaux
“Penser l’après, pour sécuriser le fruit de votre travail.”
Une approche patrimoniale portée par une expérience d’entrepreneur et d’investisseur.
Philippe Gaborieau accompagne les entrepreneurs, investisseurs et familles avec une culture de sélection, de structuration et d’analyse du risque issue de plusieurs années dans le financement de projets privés.
Indépendance d’esprit, rigueur analytique et compréhension des enjeux entrepreneuriaux sont au cœur de la démarche du cabinet.
“Notre rôle n’est pas de vous vendre un produit isolé, mais de construire une architecture patrimoniale cohérente.”
Philippe Gaborieau
Président, Happy Capital Patrimoine
Passez à l’action
Des outils pour initier votre réflexion et structurer vos projets.
Questions fréquentes
Quels produits peut proposer un cabinet de gestion de patrimoine ?
Pourquoi comparer assurance-vie française et luxembourgeoise ?
Comment choisir une SCPI ?
Qu’est-ce qu’un produit structuré ?
Comment organiser son patrimoine après une cession d’entreprise ?
Pourquoi faire un bilan patrimonial ?
Comment se déroule un premier rendez-vous ?
Informations Réglementaires
Happy Capital Patrimoine est un cabinet réglementé, exerçant les activités de Conseil en Investissements Financiers (CIF), Intermédiaire en Assurance (IAS) et Intermédiaire en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP). Immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 26004087.
Tout conseil est délivré après une analyse approfondie de la situation, des objectifs, de l’horizon de placement, de la tolérance au risque et des connaissances financières du client. Aucune performance n’est garantie. Les investissements présentent un risque de perte en capital.